Laurent CHARLOT

Aujourd’hui, environ 1 million de personnes ont accès à la gestion de patrimoine alors que notre pays compte plus de 33 millions d’épargnants.

Selon un sondage IFOP de 2016, 85% des épargnants se disent sans éducation financière et budgétaire. Par conséquent, trop de français épargnent sans véritable stratégie et ne savent pas, si ce qu’ils ont mis en place est adapté à leur situation et leurs objectifs.

Les objectifs sont propres à chacun et peuvent être : anticiper la perte de revenus à la retraite, réduire l’imposition, anticiper le financement des études des enfants, préparer sa transmission, se constituer du patrimoine, optimiser le rendement de son épargne bancaire, etc…

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Diplômé et membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers, je souhaite démocratiser le conseil patrimonial, en le rendant accessible au plus grand nombre.

Pour cela, je prends le temps de comprendre les objectifs, leurs horizons, la situation patrimoniale et le profil de chacun afin de pouvoir préconiser des solutions adaptées, simples et efficaces.

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Enfin, j’accompagne les personnes sur la durée car il sera important de faire vivre la stratégie d’épargne dans le temps en fonction de l’évolution des objectifs et de la situation patrimoniale.